备受瞩目的反洗钱法修订草案提请十四届全国人大常委会三次审议，引发了社会各界的广泛关注。此次修订草案在平衡反洗钱工作与保障合法权益、保护数据安全和公民个人信息等方面作出了诸多重要规定。

在反洗钱工作与保障正常金融活动的平衡方面，修订草案明确了反洗钱工作的原则，规定反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，以保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。同时，增加规定金融机构开展客户尽职调查，需根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行，对于涉及较低洗钱风险的，应根据情况简化客户尽职调查。这一规定既保证了反洗钱工作的严谨性，又避免了对低风险客户的过度调查，保障了正常金融活动的开展。

为避免影响客户正常的金融活动，草案三审稿进一步明确了金融机构采取洗钱风险管理措施的条件。规定金融机构发现客户交易与客户身份、风险状况等不符的，应当进一步核实客户及其交易有关情况；对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系等洗钱风险管理措施。并且强调金融机构采取这些措施时，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，同时要保障客户与医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。

在保护数据安全和公民个人信息方面，修订草案更是亮点纷呈。一方面，在保留现行反洗钱法关于严格规范反洗钱信息使用规定的同时，增加了对个人隐私的保护。另一方面，明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。此外，增加规定金融机构在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息，也应当符合有关信息保护的法律规定，为信息在合法范围内的流通提供了保障。同时，还增加了有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任，进一步强化了信息保护的力度。

此前，反洗钱法修订草案已经进行了两次审议，并两次向社会公布征求意见，社会各方面对相关问题十分关注，提出了许多建设性的意见建议。

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